$676 млн — саме стільки, за підрахунками Reuters, потрапило на рахунки Binance з іранського грошового каналу, який останні два роки маскувався під звичайну криптобіржу в Дубаї. Точніше, не під ліцензовану: Shelbit працювала без дозволу, і лише 24 липня дубайський регулятор VARA нарешті наказав її закрити.
Керує Shelbit іранський підприємець-емігрант Сіаваш Кайванпур. З травня 2024 року через майданчик пройшло понад $4 млрд — і це не випадкові платежі. Серед клієнтів Shelbit журналісти знайшли мережу з понад 2000 фарсомовних сайтів нелегального гемблінгу, яку просували блогери Саша Собхані та Пуян Мохтарі. Частина гаманців перетиналася напряму з іранським Центробанком: туди пішло близько $125 млн. Ще $20 млн надійшли від майнінгової операції, яку слідчі повʼязують з Іраном, а деякі адреси — з Корпусом вартових ісламської революції.
Найнеприємніше для Binance — тайминг. З $676 млн, що дійшли до біржі, близько $540 млн пройшли вже після того, як у січні 2025-го VARA вперше оштрафувала Shelbit за роботу без ліцензії. Тобто гроші продовжували текти навіть після першого регуляторного сигналу.
Сама Binance наполягає, що у Shelbit ніколи не було формального акаунту на платформі, а комплаєнс спрацював як належить: після внутрішньої перевірки у жовтні 2025-го повʼязані облікові записи заморозили й передали дані правоохоронцям. Водночас біржа не заперечує, що за ці роки прийняла сотні мільйонів доларів від користувачів, повʼязаних із Shelbit — просто, за її словами, незалежна аналітика на той момент не позначала ці транзакції як високоризикові.
Історія лягла на й без того напружений фон: мінфін США підтвердив, що знає про розслідування і ставиться до нього «дуже серйозно», а паралельно буксують переговори щодо нової ядерної угоди з Тегераном — ринки прогнозів оцінюють шанс угоди до середини серпня менш ніж у 1%. Для Binance це далеко не перший подібний епізод: біржу й раніше викривали в обслуговуванні клієнтів з-під санкцій, а тепер у ланцюжку Shelbit знайшлися й адреси Nobitex — найбільшої іранської платформи.
Головне питання тепер не в тому, чи порушила Binance закон формально, а в тому, наскільки взагалі працює комплаєнс великих бірж, якщо посередник без ліцензії два роки поспіль пропускає крізь себе мільярди.
