Төрт жыл, 400 мыңнан астам шот және аптасына 15% табыс уәде — АҚШ-тың Тауар фьючерстерімен сауда жасау жөніндегі комиссиясы (CFTC) Cash FX Group атты жобаны дәл осылай сипаттайды. Жұма күні реттеуші орган Флоридадағы федералды сотқа компанияға, оның негізін салған Уаскар Хосе Лопес Кастильоға, серіктес маркетингтік құрылым The Conversion Pros-қа және оның басшысы Роналд Поупқа, сондай-ақ үшінші жауапкер Джастин Хэллэдэйге қарсы азаматтық талап-арыз түсірді.
CFTC мәліметінше, Cash FX 2019 жылдың маусымынан 2023 жылдың желтоқсанына дейін көпдеңгейлі маркетинг жүйесі ретінде жұмыс істеп, бүкіл дүние жүзінен $950 млн-нан астам жинап алған. Жаңа қатысушыларға ақшаларын «сарапшы трейдерлер» мен меншікті алгоритмдер басқаратыны, кейінірек — аптасына шамамен 10% әкелетін жасанды интеллект жүйесі айтылған. Поуп өз материалдарында одан да көп — 15%-ға дейін уәде еткен.
Мәселе мынада: талап-арызға сәйкес, бұл AI жүйесі шын мәнінде ешқашан болмаған. CFTC 2021 жылғы қарашадағы тікэфирге сілтеме жасайды — онда Cash FX-тің маркетинг директоры жасанды интеллект «әлі іске қосылмағанын» өзі мойындаған. Реттеушінің айтуынша, схеманың артында нақты сауда дерлік болмаған — жаңа салымдар жай ғана бұрынғы қатысушыларға төлем ретінде жұмсалған, бұл классикалық пирамидалық механизм, ал қаражаттың бір бөлігі жеке мақсатқа жұмсалған делінеді.
Мұндағы криптовалюта өнімнің өзінде емес — Cash FX токен емес, форекс келісімшарттарын сатқан — керісінше, ақшаның қалай қозғалғанында. Төлемдердің бір бөлігі криптоәмияндар арқылы өтіп, қаражатты дәстүрлі банк жүйесінен тыс шекара арқылы тасымалдауға мүмкіндік берген. Бұл тергеуді қиындатты: транзакцияларды әмиян, айырбас алаңдары және криптоны қолма-қол ақшаға айналдыру нүктелері арқылы қадағалау керек болды.
Расталған инвестор шығыны кемінде $406 млн құрайды. CFTC соттан өтемақы, пайданы тәркілеу, азаматтық айыппұл және жауапкерлерге нарықта жұмыс істеуге мәңгілік тыйым салуды талап етеді. Жауапкерлердің ешқайсысы сотта әлі жауап бермеген, айыптау дәлелденбеген. Бұл реттеуші үшін биылғы бірінші ұқсас іс емес — шілдеде CFTC Argent Capital Management және Тревор Верноннан $14 млн-дық әлдеқайда шағын, бірақ ұқсас алаяқтық үшін сотқа берген еді.
Назар аударарлығы — «жасанды интеллект» бұл жерде саудаға емес, сатуға қызмет еткен. Нәтижеге емес, жаңа адам тартуға негізделген жүйеде ақылды жүйе туралы уәде инвесторлар тексере алмайтын жай ғана сөз болып қалды.
