Cztery lata, ponad 400 tysięcy kont i obietnica 15% tygodniowo — tak amerykańska Commodity Futures Trading Commission (CFTC) opisuje działalność prowadzoną, jak twierdzi, pod nazwą Cash FX Group. W piątek regulator złożył cywilne oskarżenie w sądzie federalnym na Florydzie wobec spółki, jej założyciela Huascara Jose Lopeza Castillo, powiązanej struktury marketingowej The Conversion Pros i jej szefa Ronalda Pope'a, a także trzeciego oskarżonego, Justina Halladaya.
Według CFTC, Cash FX działała jako struktura marketingu wielopoziomowego od czerwca 2019 do grudnia 2023 roku, zbierając na całym świecie ponad 950 mln dolarów. Nowym uczestnikom mówiono, że ich pieniędzmi zarządzają "eksperci" i zastrzeżone algorytmy, a później — system sztucznej inteligencji, który miał generować około 10% tygodniowo. Pope w swoich materiałach obiecywał jeszcze więcej — do 15%.
Problem w tym, że według oskarżenia ten system AI nigdy naprawdę nie istniał. CFTC cytuje transmisję na żywo z listopada 2021 roku, w której dyrektorka marketingu Cash FX sama przyznała, że obiecana AI "jeszcze nie została wdrożona". Regulator twierdzi, że za schematem stało niemal zerowe realne inwestowanie — nowe wpłaty po prostu trafiały na wypłaty dla wcześniejszych uczestników, czyli klasyczny mechanizm Ponziego, a część środków miała trafić do prywatnych kieszeni organizatorów.
Kryptowaluty nie były samym produktem — Cash FX sprzedawała kontrakty forex, nie tokeny — lecz sposobem przepływu pieniędzy. Część płatności szła przez portfele kryptowalutowe, co pozwalało przenosić środki między krajami poza tradycyjnym systemem bankowym. To skomplikowało śledztwo — trzeba było odtwarzać transakcje między portfelami, giełdami i momentami zamiany krypto na gotówkę.
Potwierdzone straty inwestorów wynoszą co najmniej 406 mln dolarów. CFTC domaga się od sądu odszkodowania, przepadku zysków, kar cywilnych i dożywotniego zakazu działalności na rynku dla oskarżonych. Żaden z nich jeszcze nie odpowiedział przed sądem, a zarzuty formalnie nie zostały udowodnione. To nie pierwszy taki przypadek regulatora w tym roku — w lipcu CFTC pozwała już Argent Capital Management i Trevora Vernona za podobne, choć znacznie mniejsze oszustwo na 14 mln dolarów.
Uwagę zwraca to, do czego naprawdę służyła tu "sztuczna inteligencja" — nie do handlu, a do przekonywania. W systemie żyjącym z rekrutacji, a nie z wyników, obietnica inteligentnego systemu była tylko słowem, którego inwestorzy nie mieli szans zweryfikować.
