四年时间、40多万个账户、每周15%的收益承诺——美国商品期货交易委员会（CFTC）用这几个数字，描述了一场名为Cash FX集团的行动。上周五，该机构在佛罗里达联邦法院对该公司、创始人Huascar Jose Lopez Castillo、关联营销机构The Conversion Pros及其负责人Ronald Pope，以及第三名被告Justin Halladay提起民事诉讼。
据CFTC称，Cash FX从2019年6月到2023年12月以多层次营销的方式运作，在全球范围内累计吸纳超过9.5亿美元。招募人员告诉新成员，他们的资金将由“专业交易员”和专有算法操盘，后来又改口称由一套人工智能系统负责，号称每周能带来约10%的收益。而Ronald Pope自己的说法更为夸张，直接承诺15%的回报。
问题在于，诉状指出，这套所谓的AI系统根本不存在。CFTC援引2021年11月的一次直播，Cash FX自己的市场总监当时承认，承诺的AI系统“还没有上线”。监管机构说，这场骗局背后几乎没有真实交易——新投资者的钱被直接用来支付老投资者的“收益”，这正是典型的庞氏骗局手法，部分资金还被指挪作个人用途。
加密货币在这里的角色不在产品本身——Cash FX兜售的是外汇合约，不是代币——而在于资金的流转方式。调查人员说，部分款项通过加密钱包转移，使资金能够绕开传统银行系统跨境流动，这也让追查工作变得异常繁琐，需要在钱包、交易所和加密货币兑换成现金的节点之间逐一核实。
目前已确认的投资者损失至少达4.06亿美元。CFTC要求法院判令赔偿、追缴非法所得、处以民事罚款，并永久禁止被告从事相关交易或注册。被告尚未在法庭上作出回应，指控目前也未被证实。这并非该机构今年的第一起类似案件——7月，CFTC刚起诉了Argent Capital Management和Trevor Vernon，涉案金额小得多，仅1400万美元。
值得注意的是，“人工智能”在这套话术里从来不是用来交易的，而是用来促成交易的——在一个靠拉人头而非靠收益驱动的骗局里，一句“有AI在打理”足以让投资者放下本该有的疑问。
