爱尔兰金融监管机构两年内第二次处罚Coinbase当地子公司。爱尔兰央行对Coinbase Ireland开出325万欧元罚款——这已经是因公司同意和解而打了三折后的金额,若不和解原本应为465万欧元。
问题的核心很简单:交易所必须把客户资金存放在一个独立的保护账户里,银行在任何情况下都不能动用这笔钱,即便公司自身出现危机。Coinbase爱尔兰几乎把这项工作全部交给美国母公司处理,自己却没有足够的专业能力去核查操作是否正确。
由于一处代码错误,该保护账户在2023年至2024年年中约一年半的时间里平均短缺0.54%。另外,从2023年3月到2024年10月近19个月里,约30家机构客户把美元汇入了美国母公司Coinbase Inc.的账户,而不是爱尔兰实体的账户。从Coinbase英国迁移过来的客户资金,也一直留在英国子公司的保护账户里,直到2025年8月才完成转移。
Coinbase表示没有客户因此损失资金或无法取用账户——违规之处在于资金的内部管理方式,而不是资金实际丢失。这项处罚名义上还需爱尔兰高等法院确认后才能生效。
去年,同一监管机构已经因反洗钱漏洞对Coinbase Europe处以2140万欧元罚款。两年内两次处罚说明,都柏林——Coinbase依托MiCA规则服务整个欧盟的枢纽——正在收紧监管,任何合规上的疏漏都会付出越来越高的代价。
