El Departamento del Tesoro actuó con rapidez inusual. El 1 de julio de 2026, la OFAC actualizó la designación del Estado Islámico de Jorasán (ISIS-K) —la rama afgano-pakistaní del ISIS— añadiendo 134 direcciones de criptomonedas a su lista de nacionales especialmente designados. En cuestión de minutos, Tether había congelado todos los saldos USDT en 131 de esas direcciones en la red TRON.
Las carteras pertenecen al brazo mediático de ISIS-K, la Fundación al-Azaim, que lleva años recaudando donaciones en cripto para financiar sus operaciones. Desde 2023, estas cuentas recibieron alrededor de 1,4 millones de dólares y enviaron cerca de 880.000. Las sumas son modestas, pero esos flujos pequeños y fragmentados, invisibles para la banca convencional, financian el reclutamiento, la propaganda y la logística sin activar alertas bancarias tradicionales.
Las tres direcciones Monero en la lista son otro asunto. La OFAC puede designarlas, pero nadie puede congelarlas. Monero no tiene emisor central, no existe un interruptor de apagado ni ningún intermediario corporativo que pueda cumplir una orden gubernamental. Las transacciones y saldos son criptográficamente opacos y la red es completamente descentralizada. Incluir una dirección Monero en una lista de sanciones es, en la práctica, un gesto simbólico que marca exactamente hasta dónde llega el poder del Estado sobre las criptomonedas.
Chainalysis marcó de inmediato los 134 registros en sus productos de cumplimiento normativo, utilizados por exchanges y plataformas de pago en todo el mundo. Cualquier plataforma con monitoreo AML estándar recibirá una alerta automática si detecta actividad vinculada a esas carteras.
El mismo día, la OFAC también sancionó a dos ciudadanos brasileños y cuatro empresas vinculadas al cartel PCC por lavar cerca de 30 millones de dólares mediante criptomonedas. Dos acciones en un solo día, en dos continentes. La pregunta que ambas plantean: si un emisor de stablecoins puede neutralizar fondos sancionados casi en tiempo real, ¿cuánto queda de la promesa original de las finanzas sin permisos?
