17 липня Британія офіційно визнала Корпус вартових ісламської революції Ірану загрозою національній безпеці. Разом із КВІР до нового переліку — Schedule 6A закону про нацбезпеку — потрапили релігійний рух IMCR та пов'язаний з Росією «Добровольчий корпус ГРУ». Для більшості секторів економіки рішення пройшло майже непомітно. Для крипто-індустрії воно обернулося цілком конкретною проблемою.
Формально закон жодного разу не згадує біткоїн чи стейблкоїни. Але формулювання «гроші або будь-що цінне, надане прямо чи через посередників» за замовчуванням охоплює будь-які крипто-активи. Якщо біржа, кастодіан чи OTC-деск прийме або утримає кошти, пов'язані з КВІР, знаючи або маючи розумні підстави підозрювати їхнє походження — загрожує до 14 років в'язниці. Лише за домовленість прийняти такі кошти передбачено до 10 років.
Проблема в тому, як влаштований блокчейн. Переказ підтверджується за секунди, а розуміння, чий це гаманець, часто приходить пізніше — іноді через тижні після того, як гроші вже пройшли через біржу. Тепер британським компаніям доведеться документувати буквально все: точний час транзакції, які дані про ризик гаманця були доступні на момент отримання, коли саме з'явилася позначка про причетність до КВІР і що компанія зробила далі. За обсягом це радше нагадує банківський санкційний комплаєнс, ніж те, до чого звикла більшість крипто-компаній.
Важливе застереження: включення до Schedule 6A — не те саме, що фінансові санкції. Само собою воно не заморожує активи і не блокує смарт-контракти стейблкоінів — для цього потрібні окремі санкційні заходи. Закон також передбачає винятки: розумна оплата за законні товари й послуги, гуманітарна діяльність за міжнародними стандартами, виконання юридичних зобов'язань.
На практиці це означає, що крипто-компаніям у Британії доведеться вести архів рішень не гірше за банківський комплаєнс-відділ — а за помилку в оцінці ризику гаманця відповідати тепер доведеться не штрафом, а реальним тюремним строком.
