Чотири роки, понад 400 тисяч рахунків і обіцянка 15% на тиждень — саме так Комісія з торгівлі товарними фʼючерсами США (CFTC) описує схему під назвою Cash FX Group. У п'ятницю регулятор подав цивільний позов до федерального суду Флориди проти компанії, її засновника Уаскара Хосе Лопеса Кастільо, партнерської структури The Conversion Pros та її керівника Рональда Поупа, а також третього відповідача — Джастіна Хеллейдея.
За версією CFTC, з червня 2019-го по грудень 2023-го Cash FX працювала як багаторівнева маркетингова структура, зібравши по всьому світу понад $950 млн. Новим учасникам казали, що їхні гроші торгують «експерти» та власні алгоритми, а згодом — система штучного інтелекту, яка мала приносити близько 10% на тиждень. Поуп у власних матеріалах обіцяв ще більше — до 15%.
Проблема в тому, що цієї системи ШІ, судячи з позову, ніколи не існувало. CFTC цитує трансляцію листопада 2021 року, де директорка з маркетингу Cash FX сама визнала: обіцяний ШІ «поки не запущений». За даними регулятора, реальної торгівлі було мінімум — нові внески просто йшли на виплати попереднім учасникам, класична механіка піраміди, а частину коштів, як стверджується, привласнили самі організатори.
Криптовалюта тут не в самому продукті — Cash FX торгувала форекс-контрактами, а не токенами, — а в тому, як рухалися гроші. Частина платежів проходила через криптокошельки, що дозволяло переказувати кошти між країнами, минаючи банківську систему. Для слідчих це означало довгу роботу: потрібно було простежувати ланцюжки через кошельки, біржі та моменти обміну крипти на фіат.
Підтверджені втрати вкладників сягають щонайменше $406 млн. CFTC вимагає реституції, конфіскації прибутку, штрафів і довічної заборони відповідачам працювати на ринку. Жоден з них ще не відповів у суді, звинувачення формально не доведені. Для регулятора це не перший подібний кейс цього року: у липні CFTC вже судилася з Argent Capital Management і Тревором Верноном за схожу, але значно скромнішу схему на $14 млн.
Показово інше: обіцянка «штучного інтелекту» тут працювала не як технологія, а як аргумент — модне слово, яке мало знімати запитання вкладника раніше, ніж він їх поставить.
