14 вересня з одного-єдиного брокерського рахунку у Wells Fargo Securities зникло $79,11 млн — не через хакерів, а за рішенням суду. Міністерство юстиції США домагається конфіскації $84,2 млн із рахунків, які, за версією прокурорів, обслуговували нелегальну схему переказу грошей і через які проходили платежі Tether — найбільшого у світі емітента стейблкоїнів.
Позов про цивільну конфіскацію подали ще 15 липня в окружному суді Східного округу Каліфорнії, суддя Дейл Дрозд. Відповідач — Capstone Ltd., платіжна фірма зі штату Монтана, якою, за даними слідства, володіють Котаро Сімоґорі та Мері Джин Томпсон. За версією обвинувачення, компанія видавала себе банкам за звичайного ІТ-підрядника, а насправді щонайменше в шести штатах переказувала гроші без ліцензії фінансового оператора. Диригував схемою, стверджують прокурори, домініканський цифровий банк EQIBank — той самий, через який Tether проводить частину своїх переказів. За версією слідства, через рахунки Capstone проходили й гроші шахраїв: аферисти видавали себе за агентів ФБР і обертали вкрадене в USDT — саме це, схоже, і привернуло увагу прокурорів.
Окрім $79,11 млн з брокерського рахунку, у позові фігурують ще $1,86 млн на іншому рахунку Wells Fargo, $2,06 млн у JPMorgan Chase і $1,1 млн у двох гаманцях USDT.
Tether підтвердила, що користується послугами EQIBank, але заявила, що не знала про претензії до Capstone, і оцінила свою частку ризику у 0,034% від активів групи — при резервах близько $187,75 млрд і $184,6 млрд токенів в обігу станом на кінець другого кварталу. Capstone та EQIBank провину заперечують, посилаються на статус добросовісних власників коштів і сподіваються швидко закрити спір; кримінальних звинувачень компаніям поки не висунуто.
Історія вкотре нагадує: великі американські банки оминають стейблкоїн-індустрію, тож мільярди доларів течуть через невеликих нішевих партнерів на кшталт EQIBank — із значно менш прозорим наглядом.
