Четыре года, более 400 тысяч счетов и обещание 15% доходности в неделю — с такими цифрами Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) описывает схему Cash FX Group. В пятницу регулятор подал иск в федеральный суд Флориды против компании, её основателя Уаскара Хосе Лопеса Кастильо, партнёрской структуры The Conversion Pros и её главы Рональда Поупа, а также третьего ответчика — Джастина Хэллэдэя.
По версии CFTC, с июня 2019 по декабрь 2023 года Cash FX работала как многоуровневая маркетинговая структура, собрав по всему миру свыше $950 млн. Новым участникам говорили, что их деньгами управляют «эксперты» и проприетарные алгоритмы, а позже — что за это отвечает искусственный интеллект, обещавший около 10% доходности в неделю. Поуп в своих материалах шёл дальше, обещая до 15%.
Проблема в том, что этой системы, судя по иску, никогда не существовало. CFTC цитирует трансляцию ноября 2021 года, где директор по маркетингу Cash FX сама признала: обещанный ИИ «пока не запущен». Реальной торговли, по данным регулятора, было минимум — новые взносы просто уходили на выплаты старым участникам, классическая механика пирамиды, а часть денег организаторы, как утверждается, присвоили себе.
Крипто-составляющая здесь не в самом продукте — Cash FX торговала форекс-контрактами, а не токенами, — а в том, как двигались деньги. Часть платежей проходила через криптовалютные кошельки, что позволяло переводить средства между странами, минуя банковскую систему. Для следователей это означало долгую работу: нужно было прослеживать цепочки через кошельки, биржи и моменты обмена крипты на фиат.
Подтверждённые потери вкладчиков — как минимум $406 млн. CFTC требует реституции, конфискации прибыли, штрафов и бессрочного запрета обвиняемым работать на рынке. Ответчики пока не отреагировали в суде, обвинения формально не доказаны. Для регулятора это не первый подобный кейс: в июле CFTC уже судилась с Argent Capital Management и Тревором Верноном за похожую, но куда более скромную схему на $14 млн.
Показательно другое: обещание «искусственного интеллекта» в такой схеме работало не как технология, а как аргумент — модное слово, которое должно снять вопросы у вкладчика раньше, чем он их задаст.
