Из одного-единственного брокерского счёта в Wells Fargo Securities 14 сентября исчезло $79,11 млн — не из-за хакеров, а по решению суда. Минюст США требует конфисковать в общей сложности $84,2 млн со счетов, которые, по версии следствия, обслуживали нелицензированную схему перевода денег и через которые проходили платежи стейблкоина Tether.
Сам иск о гражданской конфискации подан ещё 15 июля в окружном суде Восточного округа Калифорнии, судья Дейл Дрозд. Ответчик — Capstone Ltd., платёжная фирма из Монтаны, которой, по данным прокуроров, владеют Котаро Симогори и Мэри Джин Томпсон. По версии обвинения, компания выдавала себя банкам за обычного ИТ-подрядчика, а на деле как минимум в шести штатах переводила деньги без лицензии денежного оператора. Дирижировал процессом, утверждает Минюст, доминиканский цифровой банк EQIBank — тот самый, через который Tether проводит часть своих переводов. По версии следствия, через счета Capstone проходили и деньги мошенников: аферисты выдавали себя за агентов ФБР и обращали украденное в USDT — именно это, судя по всему, и привлекло внимание прокуроров.
Помимо $79,11 млн с брокерского счёта, в иске фигурируют ещё $1,86 млн на другом счёте Wells Fargo, $2,06 млн в JPMorgan Chase и $1,1 млн в двух кошельках USDT.
Tether подтвердила, что пользуется услугами EQIBank, но заявила, что не знала о претензиях к Capstone, и оценила свою долю риска в 0,034% от активов группы — при резервах около $187,75 млрд и $184,6 млрд токенов в обращении на конец второго квартала. Capstone и EQIBank вину отрицают, ссылаются на статус добросовестных владельцев средств и рассчитывают закрыть спор быстро; уголовных обвинений компаниям пока не предъявлено.
История в очередной раз напоминает: крупные американские банки стейблкоин-индустрию обходят стороной, и миллиарды долларов текут через небольших нишевых партнёров вроде EQIBank — с куда менее прозрачным надзором.
