В понедельник Постоянный подкомитет Сената США по расследованиям опубликовал доклад на 28 страниц с выводом: стейблкоин USDT от Tether стал главным инструментом теневой финансовой системы Ирана. Авторы — демократы во главе с сенатором Ричардом Блюменталем — проанализировали блокчейн-данные по 846 санкционным криптокошелькам, связанным с Тегераном и его региональными союзниками.
Цифра, которая бросается в глаза: 84% этих кошельков почти или полностью работали именно через USDT. По версии авторов доклада, деньги из этой сети шли в том числе на закупку беспилотников и другой военной техники, а сама Tether до 2024 года не замораживала санкционные адреса системно — делала это выборочно и с задержкой.
Блюменталь формулирует жёстко: доклад, по его словам, показывает, как Tether и её токен стали центральным звеном теневой банковской системы Ирана, позволяя Тегерану финансировать региональные прокси-группы, нарушать права человека и продвигать программы дронов и ракет. Отдельно в докладе указано, что террористические группы вроде ХАМАС постепенно переходят с биткоина на USDT — из-за его глубокой ликвидности и широкого распространения на иранских биржах.
Tether не согласна. Компания заявляет, что за последний год заморозила около $550 млн в USDT, связанных с Ираном, и активно сотрудничает со следственными органами. Гендиректор Паоло Ардоино назвал USDT неподходящим убежищем для санкционных лиц, террористов и криминальных сетей.
В докладе есть и политический подтекст: авторы напоминают, что министр торговли США Говард Латник ранее возглавлял Cantor Fitzgerald — компанию, которая хранит резервы Tether, а бывший советник Трампа по крипте Бо Хайнс теперь руководит американским подразделением Tether. Демократы считают это поводом для отдельной проверки на конфликт интересов. История выходит в разгар споров вокруг регулирования стейблкоинов в Конгрессе — и добавляет аргумент тем, кто требует более жёстких правил для эмитентов.
